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两成本机构卡友和付临门不合规 受处置处罚逾3474万元

By admin in bbingamezone最新版 on 2019年7月6日

经济日报·中国经济网记者 陈果静

中国人民银行30日公布,针对卡友支付服务有限公司和付临门支付有限公司的违法违规行为,对两家公司给予警告,并处以罚款。

新华网北京7月31日电监管对第三方支付行业的整肃日益强化。30日,中国人民银行官网公布了对两家支付公司的“罚单”,合计处罚金额近3500万元。

中国两支付机构卡友和付临门违规 受重罚逾3474万元

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为贯彻落实党中央、国务院关于加强金融监管的工作要求,整肃支付市场秩序,切实防范和化解支付风险,2017年10月至2018年1月,中国人民银行分别对卡友支付服务有限公司和付临门支付有限公司开展了支付结算业务执法检查。

千万级罚单再现

中新社北京7月30日电
中国央行30日称,在近期的支付结算业务执法检查中,发现两支付公司“卡友”和“付临门”分别存在违反收单交易信息管理规定、违反商户实名制管理规定等诸多问题,对两家公司重罚合计逾3474万元人民币。同时,为防范金融风险,央行要求两家非银行支付机构一年内有序退出严重违规区域的银行卡收单业务。

在监管层高度重视金融稳定、防范系统性风险以及金融开放的形势下,第三方支付正面临行业发展的十字路口,需要重新审视、思考第三方支付的定位、商业模式和可持续发展问题

此次针对两家机构的处罚力度不小。中国人民银行综合考虑卡友公司、付临门公司违法违规行为的事实、性质、情节以及社会危害程度等因素,依据《中华人民共和国中国人民银行法》《非金融机构支付服务管理办法》《银行卡收单业务管理办法》的规定,对卡友公司给予警告,没收违法所得92万余元,并处罚款2490万余元,合计处罚金额2582万余元;对付临门公司给予警告,没收违法所得147万余元,并处罚款744万余元,合计处罚金额892万余元。

央行对卡友支付服务有限公司、付临门支付有限公司(以下简称付临门公司)的处罚结果显示,其中,卡友公司被合计处罚金额2582.5万元,付临门公司合计处罚金额892.3万元,公司双双被给予警告。

中国央行于2017年10月至2018年1月,分别对卡友支付服务有限公司和付临门支付有限公司开展了支付结算业务执法检查。

7月27日,中国人民银行上海总部在网站公布了越蕃商务信息咨询支付业务许可申请信息。与此同时,央行对支付行业的监管持续趋严。2018年以来,对支付机构的各类处罚节奏明显加快。

同时,为防范金融风险,两家非银行支付机构一年内有序退出严重违规区域的银行卡收单业务。卡友公司退出贵州、西藏、重庆等25个省的银行卡收单业务;付临门公司退出四川省的银行卡收单业务。

记者统计发现,两家支付机构存在的问题部分集中在银行卡收单风险上。根据当晚公告,央行于2017年10月至2018年1月,分别对上述两公司开展了支付结算业务执法检查。经查实,卡友公司存在违反收单交易信息管理规定、违反收单外包业务管理规定、违反备付金管理规定、违反变更事项管理规定、违规留存银行卡敏感信息、未落实商户现场检查制度、违反收单结算账户设置管理规定等违规问题。

经查实,卡友公司存在违反收单交易信息管理规定、违反收单外包业务管理规定、违反备付金管理规定等违规问题。检查还发现,卡友公司存在未按规定完整保存交易记录、严重违反商户实名制管理规定等违规行为,且存在消极配合检查监督的情况。

一面是加快对外开放,一面是强化监管,支付市场发展正迎来拐点。

央行有关负责人介绍,经查实,卡友公司存在违反收单交易信息管理规定、违反收单外包业务管理规定、违反备付金管理规定、违反变更事项管理规定、违规留存银行卡敏感信息、未落实商户现场检查制度、违反收单结算账户设置管理规定等违规问题。检查还发现,卡友公司存在未按规定完整保存交易记录、严重违反商户实名制管理规定等违规行为,且存在消极配合人民银行检查监督的情况。付临门公司存在违反商户实名制管理规定、违反收单交易信息管理规定、违反资金结算相关规定、违反备付金管理规定、违反收单外包业务管理规定、未落实商户现场检查制度、违反风险监测管理相关规定、违反收单结算账户设置管理规定等违规问题。

此外,卡友公司还被查出存在未按规定完整保存交易记录、严重违反商户实名制管理规定等违规行为,且存在消极配合人民银行检查监督的情况。

付临门公司存在违反商户实名制管理规定、违反收单交易信息管理规定、违反资金结算相关规定、违反备付金管理规定等违规问题。

对外开放提速

2018年以来,中国人民银行对支付机构的各类处罚“节奏”明显加快。据不完全统计,今年以来与支付相关的各类“罚单”已经超过57张。

付临门公司则除了与卡友类似的违规问题之外,还存在违反资金结算相关规定、违反风险监测管理相关规定等问题。

央行决定,对卡友给予警告,没收违法所得92.42万元人民币,并处罚款2490.09万元,合计处罚金额2582.50万元;对付临门给予警告,没收违法所得147.33万元,并处罚款744.95万元,合计处罚金额892.28万元。

越蕃商务信息咨询有限公司是英国World
First公司在中国设立的全资公司。该公司正是今年5月2日向中国人民银行提交支付业务许可申请的首家外资机构。在此次公示之后,业内预计越蕃或成为我国首家外资支付机构。

7月27日,人民银行北京营管部还公布了针对支付机构的处罚信息,高汇通被罚人民币1万元,银盈通违规两项,分别被罚款3万元、1万元。7月25日,易通金服支付因违反支付结算业务规定,被人民银行济南分行罚款逾189万元。

同时,央行还要求,为防范金融风险,两家非银行支付机构一年内有序退出严重违规区域的银行卡收单业务。卡友公司退出贵州、海南、甘肃、河北、辽宁、黑龙江、浙江、湖南、吉林、宁夏、重庆、安徽、广东、广西、上海、江西、陕西、江苏、内蒙古、山西、湖北、新疆、福建、河南、西藏等25个省、自治区、直辖市的银行卡收单业务;付临门公司退出四川省的银行卡收单业务。

央行还要求两家非银行支付机构一年内有序退出严重违规区域的银行卡收单业务。卡友公司退出贵州、海南、甘肃、河北、辽宁、黑龙江、浙江、湖南、吉林、宁夏、重庆、安徽、广东、广西、上海、江西、陕西、江苏、内蒙古、山西、湖北、新疆、福建、河南、西藏等25个省的银行卡收单业务;付临门公司退出四川省的银行卡收单业务。

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